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Preguntas frecuentes

1. ¿Qué es la ley federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita?

Ley que establece las obligaciones a cumplir por quienes realizan actividades consideradas como vulnerables para proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.

2. ¿Quienes están obligados a cumplir con esta ley?

  1. Entidades financieras.
  2. Personas físicas y personas morales quienes realicen actividades vulnerables.
  3. Clientes y usuarios de servicios financieros.
  4. Clientes y usuarios en transacciones sobre bienes y servicios identificados como actividades vulnerables.

3. ¿Cuáles se consideran actividades vulnerables?

  1. Práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos.
  2. Tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas.
  3. La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por las Entidades Financieras.
  4. Operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos.
  5. Servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles.
  6. Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes.
  7. La subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte.
  8. La comercialización o distribución habitual profesional de vehículos, nuevos o usados.
  9. Servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles.
  10. Servicios de traslado o custodia de dinero o valores.
  11. La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo.
  12. La prestación de servicios de fe pública.
  13. La recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro.
  14. La prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal, mediante autorización otorgada por la SHCP.
  15. La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles.

4. ¿Cómo puede hacer el Registro de Actividades y Operaciones Vulnerables?

Con el sistema ROV, puede realizar la emisión de los avisos que se deben presentar al SAT y a la UIF.

5. ¿Qué pasa si soy persona moral y realizo un prestámo?

Si el giro de la empresa no es considerada actividad vulnerable, en este caso no es una empresa que se dedique a realizar prestamos como actividad preponderante, entonces no esta obligada a realizar los avisos.

6. ¿Qué es el umbral?

Es considerada como la cantidad mínima en algún proceso o sistema. En la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se consideran dos tipos de umbrales, los cuales son:
  • Umbral de actividad observable: Es la cantidad que se considera para las actividades vulnerables que serán observables por el SAT y la Unidad de Inteligencia Financiera, las cuales no son consideradas dentro del aviso a reportar, ya que no sobrepasan la cantidad que estipula la ley y solo se registraran dentro del expediente.
  • Umbral de actividad reportable: Es la cantidad que se considera para las actividades vulnerables que si serán reportables al SAT y a la Unidad de Inteligencia Financiera y son las que seran incluidas dentro del xml generado para el aviso correspondiente.

7. ¿En donde debo darme de alta como persona que realiza una actividad vulnerable?

Debe realizar el alta en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero antes del envío de avisos. Para dichos procesos será necesario contar con su RFC y la Firma Electronica Avanzada FIEL.
Agosto, 2013.

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